兴业银行同业业务违规被罚350万 11月已连吃多张罚单

源自：每日经济新闻

---

原文标题：银行同业违规频发 兴业被罚350万

▲　每经记者 施娜
　　“同业之王”兴业银行因同业业务违规又被银监开罚单。11月21日，银监会网站消息，兴业银行北京分行办理的7项同业投资业务，接受了间接的第三方金融机构的信用担保，严重违反《关于规范金融机构同业业务的通知》（以下简称127号文），合计罚款350万元。
　　记者注意到，这不是兴业银行第一次因该业务违规受罚。此前，其重庆分行和武汉分行于2015年先后收到了重庆银监局和湖北银监局的罚单。

一次收到多张罚单
　　中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇对《每日经济新闻》记者表示，兴业银行开展同业业务比较早、规模比较大，且该业务对该行整体业绩的贡献也较大，但也存在着一些问题。开展同业业务负面的影响，包括违规和监管套利的成分，是兴业银行接下来要清理的。
　　除同业业务违规被罚之外，兴业银行北京东单支行办理的两笔流动资金贷款业务贷前调查失职；贷后管理不到位，未分析、掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素，被处以50万元罚款的行政罚款；兴业银行北京甘家口支行则因贷前调查严重失职、贷后管理不到位，责令该支行改正，并对其给予50万元罚款的行政处罚。
　　而兴业银行北京分行更是收到了两张罚单，在同业业务违规被罚的同时，因贷款审查不严又被罚款50万元。即11月兴业银行在北京银监局的辖内就“吃”了4张罚单，总共被罚500万元。

专家：监管开罚释放信号
　　近年来，银行同业业务创新活跃，为规范业务发展，监管部门接二连三出台相关文件。其中，127号文更是对同业业务做了非常详尽的规范。特别是，第七条规定，金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。
　　据相关统计，截至2016年6月22日，在已经公布的59件同业业务违规案例中，问题最多的是提供隐性担保和违规出表，案例占比高达30%，其次是同业资金投资违规投资非标业务，还有譬如同业资金转存款和少量同业代付问题。同时，被罚金额排名居前的也是传统四大行。
　　不过，上海法询金融信息服务公司董事长孙海波表示，由于同业业务常设计交叉金融产品等特点，相对贷款资金流向审查、票据贸易真实性审查、以及其他部分形式或流程性问题等很难被查处。
　　郭田勇表示，监管部门对兴业银行开罚单，或释放一种信号，其他银行在开展同业业务时，要注意业务的合规性。