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 绿孔雀 发表于: 2022-5-5 08:33:00|显示全部楼层|阅读模式

[2022年] 五大上市险企净利集体上演“滑铁卢”!一季度均现两位数下滑,平安也降24%

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源自:市场资讯
原文标题:五大上市险企净利集体上演“滑铁卢”!一季度均现两位数下滑,平安也降24%;总保费破万亿,寿险萎靡、财险渐入佳境

  日前,中国太保、新华保险、中国人保、中国平安和中国人寿陆续对外发布一季度业绩公告。
  数据显示,一季度,五家上市险企归属于母公司股东的净利润(以下简称:净利润)同比普遍下降。在五家险企中新华保险净利润下滑幅度最大达78.7%。
  各家险企的一季报可看出,资本市场波动剧烈、投资收益下降,致使净利润增速放缓。保费方面五大上市险企总保费收入破万亿。寿险艰难转型仍是“三升两降”,财险渐入佳境,老三家均现两位数增长。
  净利润均现两位数下滑
  新华增速降八成
  五家险企合计实现净利润513.61亿元,同比下降36.35%。
  具体来看,今年一季度,新华保险净利润13.44亿元,同比下降78.7%;中国人寿净利润151.78亿元,同比下降46.9%;中国太保实现净利润54.37亿元,同比下降36.4%;中国平安实现净利润206.58亿元,同比下降24.1%;中国人保实现净利润87.44亿元,同比下降12.9%。
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  多家险企在业绩报告中均有提及净利润下降原因,主要受资本市场波动影响,投资收益减少。五家险企中新华保险降幅最大。在一季报发布前,新华保险也曾发布了一则业绩预减公告。公告称新华保净利润下降原因为在去年同期净利润高基数的情况下,本期受资本市场低迷的影响,投资收益减少,导致本期净利润同比变动较大。
  招商证券非银团队指出,去年一季度中国人寿和新华保险及时兑现了一定的权益资产浮盈,导致当期利润增速较高,垫高了基数,在2022年一季度权益市场下跌以及利率低位背景下,投资收益率同比将下滑明显。
  总保费收入破万亿
  寿险艰难转型
  保费收入方面,五家险企一季度保费收入保持同比增长,主营业务保持稳健增长。数据显示,5家上市险企1-3月共计实现保费收入10100.16亿元。今年一季度依然呈现了“四增一降”格局,即除了中国人寿之外,各家险企保费均为正增长。
  具体来看,今年一季度,中国人保实现原保险保费收入2339.84亿元,同比增长14.3%;中国人寿原保险保费收入3150.11亿元,同比减少2.7%;中国平安实现原保险保费收入2464.77亿元,同比增长1.11%;中国太保实现原保险保费收入1496.54亿元,同比增长7.3%;新华保险实现原保险保费收入648.9亿元,同比增长2.4%。
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  寿险表现低迷。一季度A股五大上市险企的寿险保费总额同比微增0.7%,增长明显承压,延续“三升两降”格局。
  具体来看,2022年一季度,人保寿险保费增速“一骑绝尘”,达到17.94%,主要依靠银保渠道拉动。今年一季度,太保寿险银保渠道实现保险业务收入116.66亿元,同比增长892.9%。这一数据已超过太保寿险银保渠道去年全年的保险业务收入。
  太保寿险和新华保险保费收入也实现正增长。两家保费分别为994.5亿元、648.9亿元,增幅分别为4.23%和2.36%。“寿险一哥”中国人寿保费3150.11亿元同比下降2.75%。平安人寿1626.14亿元同比下降2.27%。
  中国平安在财报中称,受代理人队伍调整、产品结构优化、疫情扩散,以及去年同期较高基数影响,2022年第一季度,寿险及健康险业务的新业务价值125.89亿元,同比下降33.7%。
  国泰君安证券曾在研究报告中分析称,上市险企22Q1寿险保费策略分化,个险渠道销售仍然承压,部分公司通过大力发展银保渠道推动保费增长。当下,保险公司提升重疾产品性价比、大力推动高收益确定性的增额终身寿,满足客户的保障和储蓄需求,转型的核心重点是提供满足客户需求的产品+服务。
  当下寿险转型进入深水期,要实现高质量发展,新旧动能的转换,均需要一定时间。
  财险渐入佳境
  老三家均实现两位数增长
  与寿险萎靡状态不同的是,财险板块表现良好。
  财险方面,人保财险、平安财险和太保财险2022年一季度数据亮眼,3家公司保费收入同比均实现两位数增长。
  一季度,人保财险、平安财险和太保财险实现原保险保费收入分别为1521.39亿元亿元、730.18亿元和498.64亿元,同比分别增长12.2%、10.3%和14%。值得一提的,2022年人保财险一季度车险业务和非车业务均实现较好增长。其中,车险业务保费637.82亿元,同比增长10.9%;非车业务保费收入883.57亿元,同比增长13.2%。
  中银证券曾在分析报告中指出,一季度财险保费收入增速主要受到疫情影响,新车销售低迷。未来随着监管车险费改格的逐步政策推动,有望推动车险保费收入增速回升。
  非车险部分,从2020年 2月保险行业财险险种占比中可以看到,农险及责任险、意外险等非车险领域逐步占据主导。且在疫情蔓延下政策性险种韧性较强,受到影响较小。未来随着监管对于非车险领域政策的推动,有望持续保持强增长动能。
⊙作者:邢莉

源自:险企高参
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